เมื่อคุณเข้าใจความเสี่ยงเกี่ยวกับการซื้อกองทุนรวมออนไลน์และมีเป้าหมายการลงทุนแล้ว มาลองดู 3 ขั้นตอนง่ายๆ ที่ช่วยให้เราก้าวไปสู่เส้นทางลงทุนในกองทุนรวมได้อย่างมั่นใจ
เริ่มต้นจากการศึกษาข้อมูลของกองทุนรวมจากหนังสือชี้ชวนเสนอขายหน่วยลงทุน หรือสรุปสาระสำคัญของกองทุน (Fund Fact Sheet) เพื่อคัดเลือกกองทุนที่เหมาะสมกับแนวทางการลงทุนที่คุณวางไว้ ทั้งวัตถุประสงค์ ระยะเวลา ความเสี่ยงและความคาดหวัง
ในขณะศึกษาข้อมูล หัวข้อสำคัญที่ต้องพิจารณา ได้แก่
1. นโยบายการลงทุนตอบสนองความต้องการของคุณหรือไม่
เช่น คุณต้องการความสม่ำเสมอในการลงทุน กองทุนที่คุณเลือกควรเป็นกองทุนตราสารหนี้ ที่ผลตอบแทนที่กองทุนได้รับส่วนใหญ่อยู่ในรูปดอกเบี้ย
2. คุณรับความเสี่ยงของกองทุนได้หรือไม่
3. ผลการดำเนินงานย้อนหลังของกองทุนเป็นอย่างไร อยู่ในระดับที่ช่วยให้คุณไปถึงเป้าหมายทางการเงินที่กำหนดไว้หรือไม่
แม้ว่าผลตอบแทนในอดีตไม่สามารถรับประกันผลตอบแทนในอนาคตได้ แต่สามารถแสดงให้เห็นถึงความสม่ำเสมอของการดำเนินงาน และเปรียบเทียบกับดัชนีชี้วัด (Benchmark) หรือกองทุนอื่นๆ ในประเภทเดียวกัน
4. ค่าใช้จ่ายต่างๆ ที่เกิดขึ้นในการลงทุน
แต่ละกองทุนมีค่าใช้จ่ายแตกต่างกัน ซึ่งมีทั้งค่าใช้จ่ายที่เก็บโดยตรงจากผู้ลงทุน และค่าใช้จ่ายที่เก็บจากกองทุน ค่าใช้จ่ายทั้งหมดมีผลต่อผลตอบแทนจากการลงทุนในภาพรวม ดังนั้น ผู้ลงทุนจึงต้องเข้าใจด้วยเช่นกัน
หากคุณศึกษาข้อมูลแล้วต้องการคำแนะนำเพิ่มเติม สามารถติดต่อบริการ Plan Your Money โทร 1572 กด 5 หรือ planyourmoney@krungsri.com
เหตุผลดีๆ ที่ควรเปิดบัญชีเพื่อซื้อกองทุนรวมออนไลน์กับกรุงศรี
01
หลากหลายกองทุน
ที่ตอบโจทย์
ทุกการลงทุน
02
บริการที่สะดวกรวดเร็ว และ
เข้าถึงง่าย
03
ให้คำแนะนำที่
เหมาะสมกับคุณ
หลังจากเลือกกองทุนได้แล้วคุณสามารถเริ่มต้นลงทุนตามเป้าหมายได้ง่ายๆ โดยสามารถชำระค่าซื้อหน่วยลงทุนได้หลายวิธี ทั้งเงินสด เช็ค หรือจะหักจากบัญชีเงินฝากธนาคารกรุงศรีอยุธยา สำหรับกองทุนเปิดทั่วไป และด้วยบัตรเครดิตในเครือธนาคารกรุงศรีอยุธยา สำหรับกองทุน LTF หรือ RMF ที่ร่วมรายการ
ลูกค้าสามารถทำรายการที่สาขาได้ทุกวัน ในเวลาทำการของสาขา หากลูกค้ามาที่สาขาแล้วพบว่า เลยเวลาทำรายการที่กองทุนกำหนด ธนาคารสามารถให้บริการรับทำรายการได้ โดยจะรายการจะมีผลในทำการถัดไป ลูกค้าไม่จำเป็นต้องรอหรือกลับมาใหม่ในภายหลัง
สำหรับลูกค้าที่สะดวกทำรายการด้วยตัวเอง สามารถใช้บริการระบบออนไลน์ (Krungsri Online) หรือผ่านแอปพลิเคชั่นบนมือถือ (Krungsri Mobile Application)* ของธนาคารทุกวัน ตลอด 24 ชั่วโมง
ขั้นตอนง่ายๆ ในการลงทุนกับเรา
1
เปิดบัญชีที่สาขา หรือผ่าน
กรุงศรีโมบาย แอปพลิเคชั่น
2
เลือกรายการซื้อได้ทั้งสาขา และกรุงศรีโมบาย แอปพลิเคชั่น*
3
ชำระค่าซื้อหน่วยลงทุน
4
รับเอกสารยืนยันการทำรายการ**
เมื่อเราพิจารณาถึงความเสี่ยงและข้อมูลที่จำเป็นจะต้องศีกษาก่อนซื้อกองทุนรวมออนไลน์ ไม่ว่าจะเป็นนโยบายเกี่ยวกับการลงทุน ความสามารถในการรับความเสี่ยงของกองทุน การศึกษาผลการดำเนินงานย้อนหลังของกองทุน รวมไปถึงค่าใช้จ่ายที่เกิดขึ้นในการลงทุนแต่ละครั้งแล้วนั้น เราจำเป็นที่จะต้องทำความเข้าใจและศึกษาข้อมูลเกี่ยวกับความเสี่ยงที่จะเกิดขึ้นในการลงทุนไปในกองทุนรวมอีกด้วย ซึ่งโดยปกติแล้ว การซื้อกองทุนรวมออนไลน์นั้น เงินในกองทุนจะถูกจัดการเงินโดยผู้จัดการกองทุน ซึ่งจะทำหน้าที่ดูแลความเสี่ยงที่จะเกิดขึ้น เพื่อให้เม็ดเงินที่ลงทุนไปนั้นได้ทำหน้าที่อย่างดี และได้รับผลตอบแทนสูงตามที่คาดหวังเอาไว้
กองทุนรวมนับว่าเป็นอีกหนึ่งทางเลือกดีๆ ที่จะช่วยให้ท่านที่อยากนำเงินของตัวเองไปจัดสรรให้เป็นประโยชน์ได้อย่างยั่งยืน เงินทุนทั้งหมดจะถูกนำไปจดทะเบียนเพื่อไปลงทุนตามนโยบายที่กำหนดไว้ ซึ่งข้อดีของการเปิดบัญชีกองทุนรวมออนไลน์กับธนาคารกรุงศรี ได้แก่ การนำเงินลงทุนไปใช้ให้เกิดประโยชน์สูงสุดกับนโยบายที่หลากหลาย ควบคุมทุกขั้นตอนการลงทุนด้วยมืออาชีพจึงทำให้สามารถลดค่าใช้จ่ายในการลงทุนได้โดยไม่ต้องใช้เงินจำนวนมาก อีกทั้งยังมีการจัดการความเสี่ยงที่เหมาะ พร้อมรับผลประโยชน์ทางภาษีตามเงื่อนไข
หากคุณได้ศึกษาข้อมูลต่างๆ และตัดสินใจที่จะลงทุนแล้ว สามารถเปิดบัญชีเพื่อซื้อกองทุนรวมออนไลน์ได้ที่
ธนาคารกรุงศรีอยุธยาทุกสาขา
Krungsri Mobile Application
เอกสารเปิดบัญชีกองทุน
เอกสารประกอบการขอเปิดบัญชีกองทุนรวมออนไลน์
ก่อนจากกันไปเราอยากจะขอย้ำให้ทุกท่านทราบกันอีกครั้งว่าแม้การเปิดบัญชีเพื่อซื้อกองทุนรวมออนไลน์จะเอื้อประโยชน์ให้กับผู้ที่อยากลงทุนสามารถนำเงินของตัวเองไปจัดการได้อย่างมีประสิทธิภาพ แต่อย่างไรก็ตามโปรดอย่าลืมไปว่าทุกการลงทุนมีความเสี่ยง โปรดศึกษาข้อมูลของการเปิดบัญชีเพื่อซื้อกองทุนรวมออนไลน์ก่อนการตัดสินใจสมัครให้ดี หากลูกค้าท่านใดต้องการทราบข้อมูลเพิ่มเติมสามารถติดต่อเราได้ที่ธนาคารกรุงศรีทุกสาขาหรือที่เบอร์ฮอตไลน์ 1572
วิธีเปิดบัญชีกองทุนบนกรุงศรีโมบายแอพ