ใกล้ช่วงปลายปี โอกาสสุดท้ายที่มนุษย์เงินเดือนอย่างเราจะได้ลดหย่อนภาษีของปีนี้ จะซื้อกองทุน SSF หรือ RMF ช่วงนี้ก็เศรษฐกิจผันผวนม๊ากกกก ไหนจะเงินบาทแข็งค่า ดอกเบี้ยขาขึ้น ฝนตกหนักน้ำท่วม สารพัดปัญหา โถ้...แล้วยังต้องมาตัดสินใจเรื่องกองทุนอีก เห็นทีว่าใส่เสื้อสีมงคลอย่างเดียวคงไม่พอแล้ว Krungsri Payroll ขอเอาใจสายมูเตลูกันหน่อย ด้วยตารางกองทุนมงคล 2565 ที่ซื้อมาถือไว้แล้ว เสริมพลังให้พอร์ตแข็งแกร่ง เฮง ปังปุริเย่ ลงทุนระยะยาวมีโอกาสรับทรัพย์กันยาวๆ แน่นอน

หมายเหตุ

• ข้อมูลหลักทรัพย์ที่ลงทุน ณ วันที่ 31 ตุลาคม 2565
• สำหรับผู้ลงทุนที่ต้องการลดหย่อนภาษี แต่ยังมีความกังวลใจในสภาวะตลาดที่ผันผวน อาจเลือกลงทุนในกองทุน KFCASHRMF หรือ KFCASHSSF เพราะกองทุนเน้นลงทุนในพันธบัตรที่มีความมั่นคงและความเสี่ยงต่ำ และเมื่อมีความมั่นใจในสภาวะตลาดมากขึ้น สามารถสับเปลี่ยนเข้ากองทุน RMF หรือ SSF อื่นๆในภายหลัง เพื่อรับผลตอบแทนที่สูงขึ้นได้ โดยวิธีนี้จะได้รับประโยชน์จากการลดหย่อนภาษีของปีนี้ และบริหารจัดการผลตอบแทนให้ดีขึ้นได้ในระยะยาว

นอกจากการเลือกกองทุนลดภาษีที่เสริมดวงการลงทุนและเหมาะกับสไตล์และความเสี่ยงที่คุณรับได้แล้ว อย่าลืมทำความเข้าใจ SSF และ RMF ให้ชัดเจน เพราะถ้ามีเงินจำกัด จะได้เลือกลงทุนในอันที่ตอบโจทย์ความต้องการของคุณได้มากที่สุด
 

SSF: กองทุนรวมเพื่อการออม (Super Saving Fund)

• ขายคืนได้เมื่อถือครบ 10 ปี นับจากวันซื้อ
• ลดหย่อนได้ไม่เกิน 30% ของรายได้ที่ต้องเสียภาษี สูงสุด 200,000 บาท*
• ไม่มีขั้นต่ำในการซื้อ และไม่ต้องซื้อต่อเนื่องทุกปี (ซื้อปีไหน ลดหย่อนปีนั้น)
• มีทั้งกองทุนที่มีนโยบายจ่ายเงินปันผล และไม่จ่ายเงินปันผล
• ได้สิทธิ์ลดหย่อนภาษี และ เก็บออมเงินไว้ใช้ได้ในอีก 10 ปีข้างหน้า

 

RMF: กองทุนรวมเพื่อการเลี้ยงชีพ (Retirement Mutual Fund)

• ขายคืนได้เมื่ออายุครบ 55 ปี และได้ถือมาอย่างน้อย 5 ปีนับจากวันซื้อ
• ลดหย่อนได้ไม่เกิน 30% ของรายได้ที่ต้องเสียภาษี สูงสุด 500,000 บาท*
• ไม่มีขั้นต่ำในการซื้อ แต่ต้องซื้อต่อเนื่องทุกปี (เว้นได้ไม่เกิน 1 ปี)
• ทุกกองทุนไม่มีนโยบายจ่ายเงินปันผล
• ได้สิทธิ์ลดหย่อนภาษี และ ได้เก็บเงินไว้ใช้ยามเกษียณ

*เมื่อนับรวมกับกลุ่มค่าลดหย่อนประกันชีวิตและการลงทุนในการวางแผนเกษียณ ได้แก่ กองทุน RMF กองทุน SSF กบข. กองทุนสำรองเลี้ยงชีพ กองทุนสงเคราะห์ครูเอกชน กองทุนการออมแห่งชาติ และประกันชีวิตแบบบำนาญ ต้องไม่เกิน 500,000 บาท

ได้ดูตารางกองทุนมงคล 2565 แล้ว ก็รีบเลือกซื้อกองทุนที่ตรงใจเตรียมส่งท้ายปีแบบปังๆ สามารถแวะไปซื้อ หรือสอบถามรายละเอียดเพิ่มเติมได้ ที่ ธ.กรุงศรี ทุกสาขา หรือ www.krungsri.com หรือ ซื้อกองทุนได้ด้วยตัวเองง่าย ๆ ผ่านแอปพลิเคชัน KMA แต่ก็อย่าลืมนะว่าการลงทุนมีความเสี่ยงผู้ลงทุนควรศึกษาให้ดีทุกครั้งก่อนตัดสินใจ

และที่สำคัญที่สุด...ปีหน้าฟ้าใหม่ ขอแนะนำให้เริ่มวางแผนการลงทุนล่วงหน้าเพิ่มพลังการลงทุนกันตั้งแต่ต้นปีด้วย “การลงทุนแบบ DCA” ซึ่งคือการทยอยลงทุนทุกเดือน เป็นการเสริมมงคลเรื่องการเงินตลอดทั้งปี จะได้ไม่ต้องมารอลุ้นราคาเด็ดกันตัวโก่งในช่วงสุดท้ายของปีแบบนี้

ผู้ลงทุนควรทำความเข้าใจลักษณะสินค้า เงื่อนไขผลตอบแทน ความเสี่ยง และศึกษาสิทธิประโยชน์ทางภาษีในคู่มือการลงทุน ก่อนตัดสินใจลงทุน

• SSF เป็นกองทุนเพื่อส่งเสริมการออม และ RMF ลงทุนเพื่อเกษียณอายุ ผู้ลงทุนจะไม่ได้รับสิทธิประโยชน์ทางภาษีหากไม่ปฏิบัติตามเงื่อนไขการลงทุน
• KFGBRANSSF, KFGBRANRMF, KFACHINSSF, KFACHINRMF ป้องกันความเสี่ยงด้านอัตราแลกเปลี่ยนตามดุลยพินิจของผู้จัดการกองทุนจึงมีความเสี่ยงจากอัตราแลกเปลี่ยน ซึ่งอาจทำให้ผู้ลงทุนขาดทุน หรือได้รับกำไรจากอัตราแลกเปลี่ยน/หรือได้รับเงินคืนต่ำกว่าเงินลงทุนเริ่มแรกได้